Zaciągnięcie w roku 2023 kredytu długoterminowego w wysokości do 6.000.000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

_{Zaciągnięcie w roku 2023 kredytu długoterminowego w wysokości do 6.000.000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań}

Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu w wysokości do 6.000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Spłata kredytu będzie następować z dochodów własnych budżetu Gminy i Miasta Jastrowie, poczynając od 2024 r. do 31.12.2031 r. z uwzględnieniem w planach budżetowych w latach 2024-2031 obejmujących spłatę.

Ofertę wraz z załącznikami należy złożyć do dnia 10.08.2023 r. do godziny 10:00 za pośrednictwem Platformy na adres : https://ezamowienia.gov.pl

Ofertę wraz z załącznikami należy złożyć do dnia 16.08.2023 r. do godziny 10:00 za pośrednictwem Platformy na adres : https://ezamowienia.gov.pl

Warunku udzielenia kredytu. 1) Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową, na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 1M notowanej ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu obrachunkowego) powiększonej o oferowaną marżę banku (lub pomniejszonej o oferowany upust). Przez okres spłaty kredytu oferowana marża nie może zostać podwyższona (a upust pomniejszony). 2) Zmiana stawki oprocentowania kredytu będzie następować zgodnie ze zmianą stawki WIBOR 1 M (notowanej ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu obrachunkowego). 3) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową, podpisany przez Burmistrza Gminy i Miasta Jastrowie, z kontrasygnatą Skarbnika Gminy i Miasta Jastrowie wraz z oświadczeniem o poddaniu się egzekucji. Oświadczenie o poddaniu się do egzekucji zostanie podpisane przez osoby upoważnione wraz z kontrasygnatą Skarbnika do wysokości zaciągniętego zobowiązania. Zamawiający nie przewiduje złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego. 4) Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. 5) Zamawiającemu będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez jakichkolwiek dodatkowych kosztów, w tym prowizji rekompensacyjnej, a odsetki będą liczone wyłącznie do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 6) Zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji bankowej od udzielonego kredytu. 7) Zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji z tytułu wydawania zaświadczeń, opinii oraz za ewentualne sporządzanie aneksów do umowy. 8) Spłata kapitału następować będzie w równych ratach kapitałowych odpowiednio do uruchomionych transz. 9) Spłata kredytu nastąpi w miesięcznych ratach kapitałowych 25 – go każdego miesiąca. 10) Początek rozpoczęcia spłaty kredytu : 25.01.2024 r. z uwzględnieniem karencji do 25 stycznia 2024 r. 11) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy lub niebędącym dniem roboczym, tj. dniem przypadającym od poniedziałku do piątku, w którym Bank prowadzi działalność to spłata nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed terminem spłaty kredytu. 12) Spłata odsetek następować będzie bez okresu karencji. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę ostatniego dnia roboczego danego miesiąca. 13) Do wyliczania odsetek należy przyjąć taką ilość dni w roku, jaka wynika z wewnętrznych uregulowań banku. 14) W całym okresie kredytowania naliczanie odsetek winno być dokonywane od aktualnego zadłużenia z tytułu kredytu. Niedopuszczalna jest kapitalizacja odsetek. 15) Do obliczenia wysokości odsetek należy przyjąć wg zasad określonych w ppkt. 1). Początek naliczania odsetek – 21 września 2023 r. 16) Spłata będzie realizowana na podstawie każdorazowego pisemnego zawiadomienia przesłanego przez bank. Zawiadomienie będzie zawierało m.in. następujące dane : a) niespłacona kwota kapitałowa, b) aktualna wysokość stopy procentowej, c) kwota odsetek, d) kwota do zapłaty, e) termin zapłaty. 17) Zamawiający zastrzega sobie, że : a) Bank nie będzie żądał opłat za przedterminową spłatę kredytu, opłaty administracyjnej za zarządzanie, za złożenie wniosku kredytowego oraz innych opłat, b) zmniejszenie kwoty kredytu bez dodatkowych kosztów, c) zmianę kwot i terminów uruchomienia transz kredytu, bez dodatkowych kosztów, d) prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą, e) odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostającego do spłaty, f) zmiany harmonogramu spłaty kredytu – bez dodatkowych kosztów, jeżeli wystąpią okoliczności zmuszające Zamawiającego do zmiany terminów spłaty, g) Bank nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi budżetu Zamawiającego. 18) Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości wobec ZUS i US oraz, wszystkie zobowiązania wobec zawartych umów są regulowane na bieżąco. 19) Zamawiający udostępnia w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie www.bip.jastrowie.pl informacje dotyczące sprawozdania z wykonania budżetu, opinię RIO w sprawie wykonania budżetu, budżet Gminy i Miasta Jastrowie na 2023 r., opinię RIO dotycząca uchwały budżetowej na 2023 r., informację z wykonania budżetu Gminy i Miasta Jastrowie za 2022 r., sytuację finansową Gminy i Miasta Jastrowie, Wieloletnią Prognozę Finansową do 2031 r., Uchwałę Nr 574/2023 Rady Miejskiej w Jastrowiu z dnia 22.05.2023 r. w sprawie zaciągnięcia w roku 2023 kredytu długoterminowego.

Warunku udzielenia kredytu. 1) Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową, na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 1M notowanej ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu obrachunkowego) powiększonej o oferowaną marżę banku (lub pomniejszonej o oferowany upust). Przez okres spłaty kredytu oferowana marża nie może zostać podwyższona (a upust pomniejszony). 2) Zmiana stawki oprocentowania kredytu będzie następować zgodnie ze zmianą stawki WIBOR 1 M (notowanej ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu obrachunkowego). 3) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową, podpisany przez Burmistrza Gminy i Miasta Jastrowie, z kontrasygnatą Skarbnika Gminy i Miasta Jastrowie wraz z oświadczeniem o poddaniu się egzekucji. Oświadczenie o poddaniu się do egzekucji zostanie podpisane przez osoby upoważnione wraz z kontrasygnatą Skarbnika do wysokości zaciągniętego zobowiązania. Zamawiający nie przewiduje złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego. 4) Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. 5) Zamawiającemu będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez jakichkolwiek dodatkowych kosztów, w tym prowizji rekompensacyjnej, a odsetki będą liczone wyłącznie do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 6) Zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji bankowej od udzielonego kredytu. 7) Zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji z tytułu wydawania zaświadczeń, opinii oraz za ewentualne sporządzanie aneksów do umowy. 8)Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi zgodnie z zaplanowanym w WPF harmonogramem spłaty w ratach miesięcznych w wysokości określonej w poszczególnych latach: 2024r. 12 rat po 20.000,00 zł 2025r. 12 rat po 20.000,00 zł 2026r. 12 rat po 30.000,00 zł 2027r. 12 rat po 30.000,00 zł 2028r. 11 rat po 80.000,00 zł i 1 rata 40.000,00 zł 2029r. 11 rat po 100.000,00 zł i 1 rata po 60.000,00 zł 2030r. 11 rat po 110.000,00 zł i 1 rata po 150.000,00 zł 2031r. 11 rat po 110.000,00 zł i 1 rata po 150.000,00 zł 9) Spłata kredytu nastąpi w miesięcznych ratach kapitałowych 25 – go każdego miesiąca. 10) Początek rozpoczęcia spłaty kredytu : 25.01.2024 r. z uwzględnieniem karencji do 25 stycznia 2024 r. 11) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy lub niebędącym dniem roboczym, tj. dniem przypadającym od poniedziałku do piątku, w którym Bank prowadzi działalność to spłata nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed terminem spłaty kredytu. 12) Spłata odsetek następować będzie bez okresu karencji. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę ostatniego dnia roboczego danego miesiąca. 13) Do wyliczania odsetek należy przyjąć taką ilość dni w roku, jaka wynika z wewnętrznych uregulowań banku. 14) W całym okresie kredytowania naliczanie odsetek winno być dokonywane od aktualnego zadłużenia z tytułu kredytu. Niedopuszczalna jest kapitalizacja odsetek. 15) Do obliczenia wysokości odsetek należy przyjąć wg zasad określonych w ppkt. 1). Początek naliczania odsetek – 21 września 2023 r. 16) Spłata będzie realizowana na podstawie każdorazowego pisemnego zawiadomienia przesłanego przez bank. Zawiadomienie będzie zawierało m.in. następujące dane : a) niespłacona kwota kapitałowa, b) aktualna wysokość stopy procentowej, c) kwota odsetek, d) kwota do zapłaty, e) termin zapłaty. 17) Zamawiający zastrzega sobie, że : a) Bank nie będzie żądał opłat za przedterminową spłatę kredytu, opłaty administracyjnej za zarządzanie, za złożenie wniosku kredytowego oraz innych opłat, b) zmniejszenie kwoty kredytu bez dodatkowych kosztów, c) zmianę kwot i terminów uruchomienia transz kredytu, bez dodatkowych kosztów, d) prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą, e) odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostającego do spłaty, f) zmiany harmonogramu spłaty kredytu – bez dodatkowych kosztów, jeżeli wystąpią okoliczności zmuszające Zamawiającego do zmiany terminów spłaty, g) Bank nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi budżetu Zamawiającego. 18) Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości wobec ZUS i US oraz, wszystkie zobowiązania wobec zawartych umów są regulowane na bieżąco. 19) Zamawiający udostępnia w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie www.bip.jastrowie.pl informacje dotyczące sprawozdania z wykonania budżetu, opinię RIO w sprawie wykonania budżetu, budżet Gminy i Miasta Jastrowie na 2023 r., opinię RIO dotycząca uchwały budżetowej na 2023 r., informację z wykonania budżetu Gminy i Miasta Jastrowie za 2022 r., sytuację finansową Gminy i Miasta Jastrowie, Wieloletnią Prognozę Finansową do 2031 r., Uchwałę Nr 574/2023 Rady Miejskiej w Jastrowiu z dnia 22.05.2023 r. w sprawie zaciągnięcia w roku 2023 kredytu długoterminowego.

Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu w wysokości do 6.000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Spłata kredytu będzie następować z dochodów własnych budżetu Gminy i Miasta Jastrowie, poczynając od 2024 r. do 31.12.2031 r. z uwzględnieniem w planach budżetowych w latach 2024-2031 obejmujących spłatę.

Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu w wysokości do 6.000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Spłata kredytu będzie następować z dochodów własnych budżetu Gminy i Miasta Jastrowie, poczynając od 2024 r. do 25.12.2031 r. z uwzględnieniem w planach budżetowych w latach 2024-2031 obejmujących spłatę.